ぞの 
年末なので、NISAの残りを使い、アセットアロケーションのリバランスを行いました。
「目標のアセットアロケーションはこれ！」というものはなく、長い投資生活を生き抜くため、しっくりくるものを探しています。
では、今年最後のアセットアロケーションをご覧ください。
今月のひとこと
ノーセルリバランスを行いました。
僕がやっているリバランスは、“ノーセルリバランス”というものです。
一般的なリバランスは、割合が多い資産を売却し、少ないところに追加投資します。
“ノーセルリバランス”は、ことばの通り、売却はせずに、追加投資のみ行うリバランス方法です。
ノーセルリバランスは、賛否両論ありますが、僕はNISA枠が余っていて売るのがもったいないと思ったので行いました。
基本的には、売ることが嫌いなんです（笑）
しかし、特定口座で運用を始めたら、売却・追加投資を行うリバランスに変更するかも知れません。
投資行動
思い描いているアセットアロケーションにするために、”国内債券”、”先進国株式”への投資を重点的に行いました。
また、定期積立額の見直しも行い”eMAXIS国内債券インデックス”への投資額を増額しました。
追加投資したファンド
アセットアロケーション
H27年12月
H27年11月
保有中ファンド
直販投信
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド<積立中>
- ひふみ投信<積立中>
- 結い2101
投資信託
- eMAXIS先進国株式インデックスファンド<積立中>
- eMAXIS国内債券インデックス<積立中>
- EXE-i グローバル中小株式ファンド<積立中>
- EXE-i グローバルREITファンド<積立中>
ETF
- バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)
- バンガード FTSEエマージングマーケッツETF(VWO)
- 純金上場投信(現物国内保管型)
通貨
- ビットコイン
さいごに
“国内株式”、”先進国債券”が減って、その他が増えています。
普段使っている『わたしのインデックス』という、ツールでのリターン・リスクの関係はこのように変化しました。
＜12月＞
＜11月＞
予定では、リスクを軽減して、シャープレシオが0.5になるように投資をしていくつもりです。
ほったらかしで、積み立てしている方もこの機会に、資産を見直してはいかがでしょうか。
過去のアセットアロケーション
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