書評・ガジェット・ライフハック・旅行・投資など、実体験に基づいた記事が得意です。

【備忘録】H27.12の投資状況〜リバランスでNISA枠を使い切りました〜

メガネ

年末なので、NISAの残りを使い、アセットアロケーションのリバランスを行いました。

「目標のアセットアロケーションはこれ!」というものはなく、長い投資生活を生き抜くため、しっくりくるものを探しています。

では、今年最後のアセットアロケーションをご覧ください。

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今月のひとこと

ノーセルリバランスを行いました。

僕がやっているリバランスは、“ノーセルリバランス”というものです。

一般的なリバランスは、割合が多い資産を売却し、少ないところに追加投資します。
“ノーセルリバランス”は、ことばの通り、売却はせずに、追加投資のみ行うリバランス方法です。

ノーセルリバランスは、賛否両論ありますが、僕はNISA枠が余っていて売るのがもったいないと思ったので行いました。
基本的には、売ることが嫌いなんです(笑)
しかし、特定口座で運用を始めたら、売却・追加投資を行うリバランスに変更するかも知れません。

投資行動

思い描いているアセットアロケーションにするために、”国内債券”、”先進国株式”への投資を重点的に行いました。
また、定期積立額の見直しも行い”eMAXIS国内債券インデックス”への投資額を増額しました。

追加投資したファンド

  • 結い2101
  • eMAXIS先進国株式インデックスファンド
  • eMAXIS国内債券インデックス
  • バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)
  • バンガード FTSEエマージングマーケッツETF(VWO)
  • 金の果実
  • アセットアロケーション

    H27年12月

    H27 12アセットアロケーション

    H27年11月

    H27 11アセットアロケーション

    保有中ファンド

    直販投信

    • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド<積立中>
    • ひふみ投信<積立中>
    • 結い2101

    投資信託

    • eMAXIS先進国株式インデックスファンド<積立中>
    • eMAXIS国内債券インデックス<積立中>
    • EXE-i グローバル中小株式ファンド<積立中>
    • EXE-i グローバルREITファンド<積立中>

    ETF

    • バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)
    • バンガード FTSEエマージングマーケッツETF(VWO)
    • 純金上場投信(現物国内保管型)

    通貨

    • ビットコイン

    さいごに

    “国内株式”、”先進国債券”が減って、その他が増えています。
    普段使っている『わたしのインデックス』という、ツールでのリターン・リスクの関係はこのように変化しました。

    <12月>
    H27.12

    <11月>
    H27 11

    予定では、リスクを軽減して、シャープレシオが0.5になるように投資をしていくつもりです。

    ほったらかしで、積み立てしている方もこの機会に、資産を見直してはいかがでしょうか。

    過去のアセットアロケーション

    ぞの
    平成生まれのサラリーマン×ブロガー。
    書評・ガジェット・ライフハック・旅行・投資など、実体験に基づいた記事が得意です。
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