2つの投信と1つのETFを全売却しました。

更新日 2017年12月24日
投稿日 2015年7月6日
著者ぞの
カテゴリーお金を増やす

毎月、積立投資していた投資信託と、時々、スポット購入していたETFを全売却して、新しい投資信託とETFに乗り換えました。

理由は、「投資先をシンプルにしたかった」「ポートフォリオにおける株式の比率を高めたかった」からです。

売却したもの

世界経済インデックスファンド
ｅＭＡＸＩＳ全世界インデックス
ＭＡＸＩＳ海外株式上場投信

新たに購入したもの

ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス
バンガード FTSEエマージングマーケッツETF(VWO)

乗り換えた理由

ポートフォリオのうち、バランスファンドが5本もあったので、全体のバランスを保つのが難しかったです。
なので、一つのファンドで一つの資産クラス(先進国株式や新興国株式など)にすることで、ポートフォリオ全体のバランスをとりやすくしました。

バランスファンドはそのファンド一つで完結しているように思います。
たとえば、「世界経済インデックスファンド」の場合は、株式と債券が50:50になるように運用されています。
最近のように、株高が続いていたら債券への追加投資や株式の売却などを「世界経済インデックスファンド」の中で行っています。
根拠はありませんが、自分でリバランスした方が、将来のリターンは大きくなる気がしたので、売却しました。

新しい投資先

ポートフォリオ内の「先進国株式」と「新興国株式」の比率を高めたいと思っていました。

先進国株式ファンドは「ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス」と「<購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド」でかなり迷いました。

どちらを買ってもよかったのですが、決め手になったことは2つあります。

1.「ＭＡＸＩＳ海外株式上場投信」を売ることが出来る
ETFなのですが、これのマザーファンドは、「ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス」と同じだったので、運用成績も似たものになるはず！と思いました。(本当同じようになるのか確認はしていません。)
ETFの場合、自分で買い付けるという手間もあったので、それがなくなるだけでもいいのかなと思いました。

2.過去17ヶ月間を試算したら「ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス」の方が、少しだけ運用成績がよかった
2014年1月から毎月1万円ずつ購入した場合、どのくらい差が出るのか、試しに計算してみました。